ในการเทรด CFD ผู้ใช้มักจะตั้งเป้าหมายระยะสั้นที่ชัดเจน เช่น "กำไร 50 ดอลลาร์ในวันนี้" และ "กู้คืน 200 จุดในสัปดาห์นี้" เมื่อเป้าหมายอยู่ห่างออกไปเพียงหนึ่งก้าว หลายๆ คนจะรู้สึกมีแรงบันดาลใจเป็นสองเท่าและเต็มใจที่จะรับความเสี่ยงที่สูงกว่าเพื่อ “ทำให้สำเร็จ” ปรากฏการณ์ทางจิตวิทยานี้เรียกว่าผลการไล่ระดับเป้าหมายในพฤติกรรมศาสตร์: เมื่อบุคคลเข้าใกล้เป้าหมาย ระดับความพยายามและความเต็มใจที่จะดำเนินการจะเพิ่มขึ้นอย่างมาก อย่างไรก็ตาม ในสภาพแวดล้อมที่ไม่แน่นอนสูงของตลาดการเงิน ผลกระทบนี้อาจนำไปสู่การตัดสินใจที่ไม่สมเหตุสมผล ทำให้ผู้ใช้เบี่ยงเบนจากวินัยในระยะยาวภายใต้แรงกระตุ้นของ "เพียงเล็กน้อย"

เอฟเฟกต์การไล่ระดับเป้าหมายมีต้นกำเนิดมาจากการทดลองในสัตว์: หนูจะวิ่งเร็วขึ้นเมื่อเข้าใกล้รางวัลอาหาร มนุษย์ยังแสดงพฤติกรรมที่คล้ายกันในสถานการณ์ต่างๆ เช่น จุดช้อปปิ้งและการเช็คอินฟิตเนส แต่ในโลกของการซื้อขาย ผลที่ตามมานั้นซับซ้อนกว่า - เพราะ "การบรรลุเป้าหมายของคุณ" ไม่เท่ากับ "การตัดสินใจที่ถูกต้อง" และตลาดไม่เคยให้การดูแลเป็นพิเศษแก่คุณเพราะเป้าหมายของคุณใกล้เข้ามาแล้ว

1. สิ่งล่อใจ “เพียงเล็กน้อย” จุดเปลี่ยนจากความระมัดระวังไปสู่ความหุนหันพลันแล่น

สถานการณ์ทั่วไป ได้แก่:

บัญชีทำกำไรได้ 48 ดอลลาร์สหรัฐในวันนั้น เพื่อให้บรรลุเป้าหมาย "50 ดอลลาร์สหรัฐ" ผู้ใช้จึงเพิ่มตำแหน่งโดยไม่มีสัญญาณใหม่ การสูญเสียลอยตัวคือ 190 คะแนน และผู้ใช้ปฏิเสธที่จะหยุดการสูญเสียโดยอ้างว่า "การฟื้นตัวอีก 10 แต้มจะกู้คืนการสูญเสียได้" เป็นผลให้การขาดทุนขยายเป็น 300 จุด หลังจากทำกำไรได้สามครั้งติดต่อกัน ผู้ใช้บังคับเปิดตำแหน่งเพื่อให้ได้ "ชัยชนะสี่ครั้งติดต่อกัน" โดยไม่สนใจว่าตลาดปัจจุบันอยู่ในช่วงผันผวน

โดยเผินๆ พฤติกรรมเหล่านี้ดูเหมือนจะ "ก้าวร้าว" แต่ในความเป็นจริงแล้ว พวกเขาตั้งเป้าหมายทางจิตวิทยาไว้เหนือความเป็นจริงของตลาด ผู้ใช้ไม่ปฏิบัติตามกฎนโยบายอีกต่อไป แต่ถูกขับเคลื่อนโดยไดรฟ์ภายในเพื่อ "ดำเนินการวงปิดให้เสร็จสิ้น" ณ จุดนี้ การควบคุมความเสี่ยงช่วยให้บรรลุเป้าหมาย และการซื้อขายก็ลดลงจากเกมแห่งความน่าจะเป็นไปสู่เกมที่ขับเคลื่อนด้วยความหลงใหล

2. เหตุใดจึงผ่อนคลายการควบคุมความเสี่ยงได้ง่ายขึ้นเมื่อเข้าใกล้เป้าหมาย

สิ่งที่ทำให้เอฟเฟกต์การไล่ระดับเป้าหมายเป็นอันตรายคือมันกระตุ้นระบบการคาดหวังรางวัลของสมอง เมื่อเป้าหมายอยู่ใกล้แค่เอื้อม การหลั่งโดปามีนจะเพิ่มขึ้น การรับรู้ถึงประโยชน์ที่เป็นไปได้ของผู้ใช้จะขยายกว้างขึ้น และความไวต่อความเสี่ยงจะลดลง การวิจัยทางเศรษฐศาสตร์ประสาทแสดงให้เห็นว่า เมื่อผู้คนอยู่ในสภาพ "กำลังจะประสบความสำเร็จ" ความเกลียดชังต่อการสูญเสียจะลดลงโดยเฉลี่ย 27%

นอกจากนี้ ต้นทุนที่จมและความลำเอียงในการยืนยันมักจะทำงานร่วมกันในขณะนี้: ผู้ใช้ลงทุนเวลา พลังงาน และแม้แต่ส่วนหนึ่งของเงินต้น และมีแนวโน้มที่จะเชื่อว่า "คุณจะชนะถ้าคุณยึดมั่นในสิ่งนั้น" และเลือกให้ความสนใจกับข้อมูลที่สนับสนุนการดำรงตำแหน่งต่อไป การเบี่ยงเบนทั้งสามถูกซ้อนทับเพื่อสร้างพลังไร้เหตุผลอันทรงพลัง

3. คุณลักษณะดาบสองคมของการตั้งเป้าหมายนั่นเอง

ไม่ใช่ทุกเป้าหมายจะเป็นอันตราย เป้าหมายที่ชัดเจนและวัดผลได้ช่วยปรับปรุงการดำเนินการ คำถามคือว่ามาตราส่วนเวลาของเป้าหมายตรงกับขอบเขตความเสี่ยงหรือไม่ ตัวอย่างเช่น "ผลตอบแทนต่อปี 10%" เป็นเป้าหมายระยะยาวที่สมเหตุสมผล ในขณะที่ "ต้องทำกำไรทุกวัน" ถือเป็นความหลงใหลในระยะสั้นที่มีความเสี่ยงสูง

WMax สังเกตว่าผู้ใช้ที่กำหนดเป้าหมายรายวันเล็กๆ บ่อยครั้งมีความถี่ในการซื้อขายโดยเฉลี่ยที่สูงกว่า 38% แต่อัตราการชนะและอัตราส่วนการสูญเสียกำไรนั้นต่ำกว่าผู้ที่กำหนดเป้าหมายรายสัปดาห์/รายเดือนอย่างมาก สิ่งนี้แสดงให้เห็นว่ารายละเอียดเป้าหมายที่ละเอียดมากเกินไปสามารถกระตุ้นให้เกิดการซื้อขายมากเกินไปและบ่อนทำลายเสถียรภาพของกลยุทธ์

4. จะระบุและลดสัญญาณรบกวนการไล่ระดับเป้าหมายได้อย่างไร

หลักการแรกคือ: แยกความแตกต่างระหว่าง "เป้าหมายกระบวนการ" และ "เป้าหมายผลลัพธ์"

เป้าหมายผลลัพธ์ (เช่น "สร้างรายได้ 50 ดอลลาร์") ขึ้นอยู่กับการสุ่มของตลาดและไม่สามารถควบคุมได้ เป้าหมายกระบวนการ (เช่น "ใช้จุดหยุดขาดทุนอย่างเคร่งครัด" และ "เฉพาะพันธุ์ที่วางแผนไว้ทางการค้าเท่านั้น") จะถูกควบคุมโดยผู้ใช้อย่างสมบูรณ์

WMax แนะนำให้ผู้ใช้เปลี่ยนความสนใจจาก "วันนี้พวกเขาทำเงินได้เท่าไร" เป็น "วันนี้พวกเขาจะปฏิบัติตามกฎหรือไม่" เมื่อธุรกรรมสิ้นสุดลง ให้ถามตัวเองว่า: "การดำเนินการของฉันเป็นไปตามตรรกะที่กำหนดไว้ล่วงหน้าหรือไม่" แทนที่จะเป็น "เป้าหมายอยู่ไกลแค่ไหน"

ประการที่สอง มีการแนะนำกลไกการทำความเย็น เมื่อคุณตระหนักว่าคุณต้องการเพิ่มตำแหน่งของคุณหรือเลื่อน Stop Loss ของคุณออกไปเพราะคุณ "ใกล้เข้ามาอีกนิด" ให้บังคับหยุดชั่วคราว 5 นาทีและจดเหตุผลสามประการในการดำเนินการต่อ หากเหตุผลขึ้นอยู่กับ "ความหวัง" "ความรู้สึก" หรือ "ต้องทำให้สำเร็จ" ก็มีแนวโน้มว่าจะขับเคลื่อนด้วยการไล่ระดับเป้าหมาย

5. การแทรกแซงทางพฤติกรรมในการออกแบบแพลตฟอร์ม

WMax รวมกลไกการเขยิบหลายแบบไว้ในฟังก์ชันของผลิตภัณฑ์ เพื่อช่วยให้ผู้ใช้ต้านทานการไล่ระดับเป้าหมาย:

หลังจากที่ผู้ใช้ยังคงทำกำไรต่อไป อินเทอร์เฟซจะแจ้งว่า: "สถานการณ์ปัจจุบันยังคงสอดคล้องกับแผนการซื้อขายของคุณหรือไม่" เมื่อบัญชีใกล้กับเกณฑ์กำไรและขาดทุนรายวันที่กำหนดด้วยตนเอง การแจ้งเตือนที่เป็นกลางจะปรากฏขึ้น: "ความคืบหน้าตามเป้าหมาย: 96% โปรดยืนยันว่าการตัดสินใจในปัจจุบันนั้นขึ้นอยู่กับสัญญาณของตลาด ไม่ใช่ความปรารถนาที่จะเสร็จสมบูรณ์" โดยจะให้ "รายงานตัวบ่งชี้กระบวนการ" เช่น "อัตราการดำเนินการตามแผน" และ "อัตราการปฏิบัติตามการหยุดการขาดทุน" เพื่อลดความสำคัญที่มากเกินไปไปที่ผลกำไรและขาดทุนที่แท้จริง

การออกแบบเหล่านี้ไม่ได้ป้องกันผู้ใช้จากการบรรลุเป้าหมาย แต่แนะนำให้พวกเขาไตร่ตรองว่า เป้าหมายควรเป็นเพียงเครื่องนำทาง ไม่ใช่เครื่องพันธนาการ

6.วินัยในตนเองที่แท้จริงคือความกล้าที่จะยอมแพ้ “เพียงเล็กน้อย”

สัญญาณหนึ่งของความเป็นผู้ใหญ่ในฐานะเทรดเดอร์มืออาชีพคือความสามารถในการพูดว่า "ไม่" แม้ว่าเป้าหมายจะอยู่ไม่ไกลเกินเอื้อมก็ตาม พวกเขาเข้าใจว่าผลตอบแทนของตลาดไม่เคยเป็นไปตามจังหวะของจิตวิทยามนุษย์ ธุรกรรมที่ "ไม่บรรลุเป้าหมาย" เนื่องจากการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์จะมีคุณค่าในระยะยาวมากกว่าการดำเนินการที่ "แทบจะไม่บรรลุเป้าหมาย" เนื่องจากแรงกระตุ้น

ซีรีส์การเงินเชิงพฤติกรรมของ WMax เน้นย้ำว่าคุณค่าของวินัยจะสะท้อนให้เห็นอย่างแม่นยำเมื่อคุณต้องการทำลายมันมากที่สุด เมื่อคุณสามารถหยุดการขาดทุนได้อย่างเด็ดขาดเมื่อ "เหลือเงินทุนของคุณอีกเพียง 10 จุด" และออกจากตลาดอย่างใจเย็นเมื่อ "ทำเงินได้อีก $2 แล้วคุณจะบรรลุเป้าหมาย" คุณจึงจะสามารถริเริ่มการซื้อขายได้อย่างแท้จริง

สรุป: เป้าหมายให้บริการคุณ ไม่ใช่คุณให้บริการตามเป้าหมาย

ไม่มีแปลงที่ "ต้องทำให้เสร็จ" ในตลาดการเงิน มีเพียงการแจกแจงความน่าจะเป็นแบบพัฒนาเท่านั้น การตั้งเป้าหมายทางจิตวิทยาเหนือความเป็นจริงของตลาดก็เหมือนกับการขอให้กระแสน้ำสอดคล้องกับตารางเวลาของคุณ WMax เชื่อมาโดยตลอดว่าประสิทธิภาพการซื้อขายที่ยั่งยืนนั้นมาจากความภักดีต่อกฎเกณฑ์มากกว่าความหลงใหลในตัวเลข

เพราะในโลกที่มีเหตุผล ความรู้สึกถึงเป้าหมายที่ทรงพลังที่สุดไม่ใช่ "ฉันต้องทำ" แต่เป็น "ฉันรู้ว่าเมื่อใดที่ไม่ควรทำ"