ในเกมธุรกรรมทางการเงินที่ซับซ้อน การวิเคราะห์ทางเทคนิคและข่าวการตลาดมักจะเป็นเพียงด้านเดียวของเหรียญ ในขณะที่อีกด้านของเหรียญซึ่งเป็นโครงสร้างทางจิตวิทยาของเทรดเดอร์จะเป็นตัวกำหนดจุดหมายปลายทางสุดท้ายของเงินทุน Wmax การวิจัยทางการเงินเชิงพฤติกรรมพบว่าการสูญเสียของเทรดเดอร์ส่วนใหญ่ไม่ได้เกิดจากความล้มเหลวทางเทคนิค แต่เกิดจากการบิดเบือนความเข้าใจในกองทุน ในบรรดาสิ่งเหล่านั้น ผลกระทบของ "การบัญชีทางจิต" เป็นหนึ่งในอคติทางการรับรู้ที่ซ่อนเร้นและเป็นอันตรายที่สุด ทฤษฎีนี้เสนอโดย Richard Thaler ผู้ได้รับรางวัลโนเบล เผยให้เห็นว่าผู้คนจัดหมวดหมู่ สร้างรหัส และจัดงบประมาณในใจของพวกเขาอย่างไร

ในระบบนิเวศการซื้อขายของ Wmax เราพบว่าผู้ใช้มักจะแบ่งเงินทุนออกเป็น “เงินต้น” และ “กำไร” “ค่าครองชีพ” และ “เงินสำรอง” แผนกนี้นำไปสู่การตั้งค่าความเสี่ยงที่แตกต่างอย่างสิ้นเชิง: เมื่อใช้ธุรกรรม "หลัก" ผู้ใช้มักจะระมัดระวังและกระตือรือร้นที่จะปิดสถานะหากมีความผันผวนเล็กน้อย แต่เมื่อพวกเขาเริ่มใช้ "กำไร" หรือเงินทุนที่ถือเป็น "เงินสำรอง" การยอมรับความเสี่ยงของพวกเขาจะเพิ่มขึ้นอย่างมาก และพวกเขาอาจมีส่วนร่วมในการดำเนินงานที่มีสถานะหนักหน่วงในลักษณะการพนันด้วยซ้ำ Wmax เชื่อว่าภาพลวงตาทางจิตวิทยานี้แยกความสมบูรณ์ของเงินทุนออกจากกัน และทำให้กลยุทธ์การซื้อขายสูญเสียการเชื่อมโยงกัน เทรดเดอร์มืออาชีพที่แท้จริงควรตระหนักว่าทุกดอลลาร์ในบัญชีมีค่าเท่ากันทั้งทางคณิตศาสตร์และตรรกะ และไม่มีตรรกะใดที่จะ "นี่คือเงินที่ได้รับ และคุณจะไม่รู้สึกแย่ถ้าคุณสูญเสีย"

1. ขอบเขตเท็จระหว่างเงินต้นและกำไร

เศรษฐศาสตร์แบบดั้งเดิมถือว่าเงิน "สามารถทดแทนได้อย่างสมบูรณ์แบบ" ซึ่งหมายความว่าไม่มีความแตกต่างในมูลค่าระหว่างเงินในกระเป๋าและเงินในบัญชีของคุณ อย่างไรก็ตาม ข้อมูล Wmax จาก Behavioral Finance Lab แสดงให้เห็นว่าเทรดเดอร์จัดการกับ "เงินหลัก" อย่างไม่มีเหตุผลมากกว่า "เงินหลัก" เมื่อธุรกรรมสร้างผลกำไรแบบลอยตัว ผู้ใช้จำนวนมากจะตกอยู่ใน "ผลกระทบจากเงินเฮาส์" ในแง่นี้ กองทุนที่ทำกำไรได้ถือเป็น "โชคลาภ" และผู้ใช้มีแนวโน้มที่จะลงทุนในเป้าหมายที่มีความเสี่ยงสูงกว่า ราวกับว่าเงินนั้นไม่ใช่เงินต้นที่ได้มาอย่างยากลำบาก ความคิดนี้นำไปสู่วงจรการทำกำไรที่เลวร้าย เงินที่ได้รับจะหายไปอย่างรวดเร็วเนื่องจากการเสี่ยงมากเกินไป

อคตินี้เห็นได้ชัดเจนเป็นพิเศษในพฤติกรรมของผู้ใช้บนแพลตฟอร์ม Wmax ตัวอย่างเช่น หลังจากที่ผู้ใช้ทำกำไร 20% ในธุรกรรมที่มั่นคง เขามักจะละทิ้งแผนการซื้อขายที่เข้มงวดเดิม และหันไปติดตามผลิตภัณฑ์เลเวอเรจที่มีความผันผวนสูงแทน เหตุผลมักเป็นว่า "ยังไงก็ได้รับแล้ว และอย่างแย่ที่สุด เขาจะสูญเสียมันอีกครั้ง" Wmax ชี้ให้เห็นว่านี่เป็นความเข้าใจผิดที่อันตรายอย่างยิ่งในการจัดการกองทุน กำไรไม่ใช่ "อาหารกลางวันฟรี" มันเป็นภาพสะท้อนของการตัดสินมูลค่าตลาดที่ถูกต้องของคุณ การปฏิบัติต่อมันแยกจากตัวการถือเป็นการไม่เคารพกฎหมายของตลาด เมื่อมีการสร้างบัญชีทางจิตวิทยาประเภทนี้แล้ว เทรดเดอร์จะสลับไปมาระหว่าง "ผู้รักษาประตูแบบอนุรักษ์นิยม" และ "นักพนันที่ดุดัน" ซ้ำแล้วซ้ำเล่า ซึ่งไม่สามารถสร้างรูปแบบการซื้อขายที่มั่นคงได้

2. กับดักต้นทุนจมของการจำแนกประเภทกองทุน

นอกเหนือจากการแบ่งเงินต้นและกำไรแล้ว Wmax ยังให้ความสนใจกับปรากฏการณ์การบัญชีทางจิตทั่วไปอีกประการหนึ่ง นั่นคือความสับสนระหว่าง "ต้นทุนจม" และ "ต้นทุนโอกาส" ผู้ใช้จำนวนมากคุ้นเคยกับการล็อคเงินทุนในการสูญเสียตำแหน่งเพียงเพราะนั่นคือ "เงินต้นดั้งเดิม" และรอคอยอย่างเอาเป็นเอาตายเพื่อให้ทุนของตนได้รับคืน ในเวลาเดียวกัน เมื่อโอกาสในการซื้อขายใหม่ที่มีศักยภาพมากขึ้นปรากฏขึ้น พวกเขาไม่สามารถเข้าได้เนื่องจาก "เงินต้น" ของพวกเขาถูกล็อค หรือพวกเขาสามารถลองใช้เงินทุนจำนวนเล็กน้อยที่ถือว่า "ไม่สำคัญ" เพื่อลองเท่านั้น จึงทำให้พลาดโอกาสนี้ การจัดการบัญชีทางจิตที่เข้มงวดนี้จะเป็นการตัดสภาพคล่องของกองทุนอย่างเทียม

Wmax เทรดเดอร์ควรดำเนินการ "ชำระบัญชี" อย่างละเอียดถี่ถ้วน เมื่อสิ้นสุดวันทำการซื้อขายแต่ละวัน เงินทุนทั้งหมดควร "เป็นศูนย์" และประเมินใหม่ ไม่ว่ากำไรหรือขาดทุนของเมื่อวานจะเป็นอย่างไร การตัดสินใจซื้อขายในวันนี้ควรขึ้นอยู่กับสถานะของตลาดในปัจจุบัน มากกว่าแหล่งที่มาของเงินทุนของเมื่อวาน หากเงินต้นของคุณสูญหาย อย่าพยายาม "ยึดมั่น" เพื่อพิสูจน์ความเคารพต่อเงินต้น หากคุณทำกำไรมหาศาล อย่าพยายามเฉลิมฉลองด้วย "การพนัน" Wmax เน้นย้ำว่าคุณลักษณะเดียวของเงินคือกำลังซื้อ ไม่ใช่ป้ายกำกับทางอารมณ์ในใจ การทำลายพันธนาการของการบัญชีทางจิตเป็นก้าวแรกในการบรรลุการจัดสรรเงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพ

3. การฟื้นฟูการจัดการกองทุนจากมุมมองของ Wmax

เพื่อต่อสู้กับความผันผวนอย่างไม่มีเหตุผลที่เกิดจากบัญชีทางจิตวิทยา Wmax สนับสนุนแนวคิดการจัดการในการสร้าง "แหล่งรวมกองทุนเดียว" ซึ่งหมายความว่าเมื่อวางแผนธุรกรรมบนแพลตฟอร์ม Wmax เงินทุนที่มีอยู่ทั้งหมดควรได้รับการพิจารณาโดยรวม ไม่ว่าจะเป็นตำแหน่งต่ำสุดสำหรับการลงทุนระยะยาวหรือกองทุนเคลื่อนที่สำหรับการเล่นเกมระยะสั้น ควรปฏิบัติตามมาตรฐานการควบคุมความเสี่ยงแบบครบวงจร ตัวอย่างเช่น การตั้งค่าความเสี่ยงสูงสุดรายการเดียว (เช่น ไม่เกิน 2% ของเงินทุนทั้งหมดสำหรับธุรกรรมเดียว) สัดส่วนนี้ไม่ควรเปลี่ยนแปลง ขึ้นอยู่กับว่ากองทุนนั้นเป็น "กำไร" หรือ "เงินต้น"

นอกจากนี้ Wmax ยังแนะนำกลยุทธ์ "การเข้มงวดด้านงบประมาณ" ในการบัญชีทางจิตแบบดั้งเดิม ผู้คนมักจะตั้งงบประมาณที่แตกต่างกันสำหรับกองทุนที่ต่างกัน ตัวอย่างเช่น หากใช้ "งบประมาณความบันเทิง" มากเกินไป ก็จะถูกโอนไปจาก "งบประมาณการออม" ในการซื้อขาย สิ่งนี้แสดงให้เห็นว่าเป็นการเรียกหลักประกันเพื่อรักษาหน้าหลังจากการขาดทุน Wmax สนับสนุนว่าต้องมีการกำหนดวินัยด้านงบประมาณโดยสมบูรณ์: เมื่อมีการตั้งค่าขีดจำกัดสูงสุดของกองทุนการซื้อขายสำหรับขั้นตอนหนึ่งแล้ว จะไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ไม่ว่าสิ่งล่อใจหรือสิ่งล่อใจจะปรากฏในตลาดก็ตาม การจัดการงบประมาณที่เข้มงวดประเภทนี้สามารถป้องกันการอัดฉีดเงินทุนทางอารมณ์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ และรับประกันว่าพฤติกรรมการซื้อขายจะอยู่ในกรอบที่สมเหตุสมผลเสมอ

4. จาก “การใช้เงินเพื่ออารมณ์” สู่ “การใช้เงินเพื่อกฎเกณฑ์”

เพื่อให้บรรลุการก้าวกระโดดจากการแลกเปลี่ยนทางอารมณ์ไปสู่การซื้อขายที่มีเหตุผล Wmax เชื่อว่าจำเป็นต้องต่อสู้กับแรงกระตุ้นภายในผ่าน "การทำให้กฎเกณฑ์ภายนอก" การบัญชีทางจิตนั้นทรงพลังเนื่องจากมีรากฐานมาจากความต้องการทางอารมณ์ของมนุษย์ เราต้องการความปลอดภัยในการปกป้องอาจารย์ใหญ่ของเรา แต่เรายังต้องการความรู้สึกถึงความสำเร็จผ่านการทำกำไรด้วย Wmax แนะนำให้แปลความต้องการทางอารมณ์เหล่านี้ให้เป็นกฎการซื้อขายที่เป็นรูปธรรม ตัวอย่างเช่น สร้าง "บันทึกธุรกรรม" โดยละเอียดเพื่อบันทึกแหล่งที่มาของเงินทุน คุณลักษณะของธุรกรรมแต่ละรายการ (แม้ว่าจะเป็นภาพลวงตาทางจิตวิทยา แต่การบันทึกจะช่วยให้เกิดความตระหนักรู้) และพื้นฐานในการตัดสินใจ

ด้วยเครื่องมือตรวจสอบที่จัดทำโดยแพลตฟอร์ม Wmax เทรดเดอร์สามารถตรวจสอบ "แผนภาพการไหลของเงินทุน" ของตนได้เป็นประจำ สังเกตว่าคุณประสบกับการเคลื่อนตัวของสไตล์อย่างมีนัยสำคัญในช่วงเวลาที่กำหนดหรือไม่ (เช่น หลังมีกำไรหรือหลังขาดทุน) Wmax ชี้ให้เห็นว่าเฉพาะเมื่อคุณสามารถมองเห็นได้อย่างเป็นกลางว่าคุณ "ใช้เงิน" ในทางที่ผิดอย่างไร คุณจึงจะเริ่ม "ปฏิบัติต่อ" เงินได้ดีจริงๆ การให้สิทธิ์ในการใช้เงินทุนโดยสมบูรณ์ตามกฎ แทนที่จะเป็นอารมณ์ปัจจุบัน เป็นจุดเปลี่ยนระหว่างเทรดเดอร์มืออาชีพและเทรดเดอร์สมัครเล่น

5. Wmax จะเพิ่มศักยภาพในการจัดสรรทุนอย่างมีเหตุผลได้อย่างไร?

Wmax ไม่ได้เป็นเพียงเครื่องมือการซื้อขาย แต่ยังเป็นระบบการปรับเปลี่ยนพฤติกรรมอีกด้วย เพื่อช่วยให้ผู้ใช้เอาชนะอคติของการบัญชีทางจิต Wmax ได้รวมคุณลักษณะที่ขัดกับสัญชาตญาณหลายประการไว้ในการออกแบบผลิตภัณฑ์ ตัวอย่างเช่น ฟังก์ชัน "การแยกมุมมองกองทุน" ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเลือกที่จะซ่อนตัวเลขกำไรและขาดทุนเฉพาะเจาะจงเมื่อดูบัญชีของตน และแสดงเฉพาะอัตราส่วนมาร์จิ้นที่มีอยู่ในปัจจุบันเท่านั้น การออกแบบนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อตัดการเชื่อมต่อโดยตรงระหว่างเงินทุนและอารมณ์ ทำให้ผู้ใช้สามารถมุ่งเน้นไปที่ "ฉันมีกระสุนเหลืออยู่กี่กระสุน" แทนที่จะเป็น "ฉันได้กำไรหรือขาดทุนหรือไม่"

ในเวลาเดียวกัน Wmax มี "เมทริกซ์การควบคุมความเสี่ยงแบบอัตโนมัติ" ผู้ใช้สามารถกำหนดอัตราส่วนการจัดสรรเงินทุนล่วงหน้าก่อนทำการซื้อขาย เมื่อเงื่อนไขถูกกระตุ้น ระบบจะลดหรือปิดตำแหน่งโดยอัตโนมัติ ทำให้ผู้ใช้ไม่จำเป็นต้องเล่นเกมจิตวิทยาอันเจ็บปวด Wmax เรารู้ว่าธรรมชาติของมนุษย์นั้นเปราะบาง และเมื่อต้องเผชิญกับผลกำไรหรือขาดทุนมหาศาล การพึ่งพากำลังใจมักจะไร้ผล ดังนั้นการใช้วิธีการทางเทคนิคเพื่อสร้าง "กลไกป้องกันข้อผิดพลาด" จึงเป็นแนวป้องกันที่ดีที่สุดในการปกป้องเทรดเดอร์จากอันตรายทางจิตใจทางบัญชี

สรุป: ให้เงินทุกสตางค์กลับคืนสู่มูลค่าของมันเอง

ในมุมมองของ Wmax ตลาดการเงินเป็นกระจกที่สะท้อนไม่เพียงแต่วงจรเศรษฐกิจเท่านั้น แต่ยังรวมถึงจุดอ่อนของธรรมชาติของมนุษย์ด้วย การบัญชีทางจิตถือเป็นอคติโดยธรรมชาติในการรับรู้ของมนุษย์ เราไม่สามารถกำจัดมันออกไปได้อย่างสมบูรณ์ แต่เราสามารถทำให้มันเชื่องได้โดยใช้ความรู้ความเข้าใจและเครื่องมือ เมื่อเราไม่ต้องกังวลว่าเงินจำนวนหนึ่งจะ "ได้รับ" หรือ "ประหยัด" อีกต่อไป แต่มุ่งเน้นไปที่วิธีเพิ่มประสิทธิภาพสูงสุดของเงินแต่ละจำนวนผ่านกลยุทธ์ทางวิทยาศาสตร์ เราก็สามารถเข้าใจความหมายที่แท้จริงของการซื้อขายได้อย่างแท้จริง

Wmax เรามุ่งมั่นที่จะมอบสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่โปร่งใส ยุติธรรม และมีเหตุผลแก่ผู้ใช้เสมอ เราหวังว่าจะช่วยให้ผู้ใช้ทุกคนสร้าง "คูเมืองกองทุน" ของตนเองผ่านการเผยแพร่การเงินเชิงพฤติกรรมให้แพร่หลาย โปรดจำไว้ว่าในโลกของ Wmax ไม่มีสิ่งที่เรียกว่า "เงินโชคดี" หรือ "เงินโชคร้าย" มีเพียงกองทุนที่ใช้อย่างถูกต้องหรือใช้จ่ายอย่างไม่ถูกต้องเท่านั้น ฉันหวังว่าในเส้นทางการค้าขายในอนาคตของคุณ คุณสามารถทำลายกรงทางจิตวิทยาและปล่อยให้เงินทุนไหลไปสู่จุดสูงสุดที่มีคุณค่าซึ่งสมควรได้รับภายใต้คำแนะนำของเหตุผล