Có một sức mạnh vô hình trong giao dịch, không đến từ thị trường mà đến từ nhu cầu tự chủ bên trong của con người: khi thực tế mâu thuẫn với nhận định của chính mình, con người có xu hướng điều chỉnh nhận thức để giảm bớt xung đột hơn là điều chỉnh hành vi của mình. Hiện tượng này được gọi là sự bất hòa về nhận thức trong tâm lý học. Trong giao dịch, nó thường thể hiện dưới nhiều hình thức tự lừa dối.

Hợp lý hóa sau quyết định

Sau khi đặt hàng, mọi người rất dễ bắt đầu tìm kiếm lý do để giữ vị thế một cách vô thức. Khi thị trường thuận lợi thì lý do xuất hiện đầy đủ; khi thị trường không thuận lợi, nguyên nhân không hề giảm bớt mà trở nên phức tạp hơn - bởi vì thật khó chịu khi phải thừa nhận rằng nhận định ban đầu là sai. Dấu hiệu của sự hợp lý hóa là các lý do tiếp tục gia tăng sau sự việc: ngày càng có nhiều lời giải thích, và cơ sở ngày càng trở nên xa vời. Để xác định điều này, bạn cần quay lại thời điểm đưa ra quyết định: lý do này có tồn tại trước khi mở vị thế không? Nếu câu trả lời là không thì nhiều khả năng lý do phục vụ cho kết quả hơn là sự phán xét.

Lộ trình nâng cấp cam kết

Vị thế đã được đầu tư sẽ khiến mọi người có xu hướng tiếp tục nạp thêm tiền thay vì thoát ra. Tâm lý đằng sau nó là: bỏ cuộc tương đương với việc thừa nhận rằng nhận định trước đó là sai, và tiếp tục đầu tư ít nhất sẽ có cơ hội chứng minh rằng mình đúng. Kết quả là, các vị trí ngày càng lớn hơn, rủi ro ngày càng cao hơn và chúng ngày càng rời xa kế hoạch ban đầu. Con đường từ kiểm tra đến thừa cân này là biểu hiện phổ biến của sự bất hòa về nhận thức ở cấp độ tài chính. Cách để ngăn chặn điều đó là đặt rõ ràng các điều kiện để thoát trước khi mở một vị thế và ngăn chặn những điều kiện này bị sửa đổi ngay tại chỗ.

Niềm tin trôi theo kết quả

Sự bất hòa về nhận thức còn biểu hiện bằng sự trôi dạt niềm tin: sau khi có kết quả, con người sẽ điều chỉnh niềm tin của mình cho phù hợp với kết quả thay vì dùng kết quả đó để kiểm tra niềm tin của mình. Khi giao dịch có lãi, phương pháp này dường như đã được xác nhận; khi một giao dịch thua lỗ, phương pháp tương tự sẽ nhanh chóng bị bác bỏ. Thử nghiệm thực sự đòi hỏi phải có đủ mẫu và tiêu chuẩn cố định, trong khi thử nghiệm dựa trên sự mất cân bằng thường chỉ xem xét các kết quả gần đây. Thay thế những ấn tượng đơn lẻ bằng dữ liệu dài hạn là một cách thiết thực để ngăn chặn sự trôi dạt niềm tin.

Chống hợp lý hóa bằng hồ sơ

Ghi âm là một cách đáng tin cậy để chống lại sự tự lừa dối. Trước khi đưa ra quyết định, hãy viết ra lý do và mong đợi vào thời điểm đó; sau khi quyết định hãy giữ nguyên nguyên nhân và không viết lại kết quả. Ví dụ: tại Wmax Broker, các nhà giao dịch có thể ghi lại cơ sở cho phán đoán của mình trước khi mở một vị thế, hợp tác với các hồ sơ và báo cáo lịch sử của nền tảng, đồng thời so sánh xem các lý do tại thời điểm đó có phù hợp với các giải thích tiếp theo trong quá trình xem xét hay không - nếu bạn thấy rằng bạn luôn có thể tìm ra những lý do bào chữa mới cho thua lỗ, đó là sự hợp lý hóa trong công việc. Sự tồn tại của hồ sơ làm cho sự tự lừa dối có thể nhìn thấy được.

tách biệt sự phán xét khỏi bản thân

Căn nguyên sâu xa của việc hợp lý hóa là gắn giá trị của bản thân với tính đúng đắn của phán đoán: nếu phán đoán sai, có vẻ như bạn đã sai. Tách biệt phán đoán khỏi bản thân và thừa nhận phán đoán nào đó là sai không có nghĩa là phủ nhận bản thân mà thừa nhận rằng thị trường phức tạp hơn dự kiến. Khi việc thừa nhận sai lầm không còn đe dọa đến giá trị bản thân nữa thì việc sửa đổi hành vi sẽ trở nên dễ dàng hơn nhiều. Nói rõ hơn, tách biệt sự phán xét khỏi bản thân không có nghĩa là nới lỏng các tiêu chuẩn, mà là đặt những lời chỉ trích vào đúng chỗ: chỉ trích cơ sở để phán xét thay vì hạ thấp giá trị con người của bản thân.

Kết luận: Đấu tranh chống lại sự tự lừa dối là bài học kinh doanh lâu dài

Sự bất hòa về nhận thức không biến mất, đó là cài đặt mặc định của bộ não con người. Những gì nhà giao dịch có thể làm là nhận ra những biểu hiện của nó – sự hợp lý hóa, những cam kết leo thang, niềm tin lệch lạc – và chống lại nó bằng cách cởi bỏ những kỷ lục và giá trị bản thân. Đối với những người buôn bán vàng và bạc, việc giảm bớt sự tự lừa dối là để dọn đường cho chất lượng ra quyết định.