ในการซื้อขาย CFD ผู้ใช้จำนวนมากแสดงการตั้งค่าความเสี่ยงที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงสำหรับกองทุนจากแหล่งต่าง ๆ พวกเขากล้าที่จะเข้ารับตำแหน่งที่หนักหน่วงเมื่อซื้อขายด้วยโบนัสสิ้นปี แต่จะต้องระมัดระวังอย่างยิ่งเมื่อซื้อขายด้วยการออม พวกเขายินดีที่จะลงทุนเพิ่มเติมหลังจากทำกำไร แต่ไม่เต็มใจที่จะใช้กองทุนอื่นเพื่อครอบคลุมตำแหน่งหลังการขาดทุน Wmax การวิจัยทางการเงินเชิงพฤติกรรมชี้ให้เห็นว่าความแตกต่างที่ไม่มีเหตุผลนี้เกิดจากกลไกการรับรู้เชิงลึก - การบัญชีทางจิต กล่าวคือ ผู้คนแบ่งเงินทุนออกเป็น "บัญชี" ที่แตกต่างกันในทางจิตวิทยา และกำหนดงบประมาณ การใช้ และการยอมรับความเสี่ยงแยกกัน แม้ว่าเงินทุนเหล่านี้จะเทียบเท่าทางการเงินโดยสมบูรณ์ก็ตาม

Wmax เน้นย้ำว่าการบัญชีทางจิตนั้นเป็นกลยุทธ์ที่เรียบง่ายสำหรับมนุษย์ในการจัดการการเงินที่ซับซ้อน แต่ในการซื้อขาย มันมักจะนำไปสู่การใช้เงินทุนอย่างไม่มีประสิทธิภาพ การกระจุกตัวของความเสี่ยง หรือโอกาสที่พลาดไป การทำความเข้าใจความเบี่ยงเบนนี้เป็นก้าวแรกสู่การจัดการกองทุนแบบครบวงจร

1. คุณเต็มใจที่จะเสี่ยงโชคกับ "โชคลาภ" มากกว่าหรือไม่?

ลักษณะทั่วไปของการบัญชีทางจิตคือการติดฉลากทางอารมณ์ของแหล่งที่มาของเงินทุน ตัวอย่างเช่น ผู้ใช้มักถือว่าโบนัส กำไร เงินคืน ฯลฯ เป็น "รายได้พิเศษ" หรือ "กองทุนเกม" และยินดีที่จะรับความเสี่ยงที่สูงกว่า ในขณะที่พวกเขาถือว่าค่าจ้าง เงินออม และกองทุนบำเหน็จบำนาญเป็น "เงินที่จริงจัง" และหลีกเลี่ยงการสูญเสียอย่างยิ่ง Wmax ข้อมูลแสดงให้เห็นว่าจำนวนล็อตที่เปิดโดยผู้ใช้คนเดียวกันโดยใช้ "กองทุนกำไร" นั้นสูงกว่า "กองทุนหลัก" โดยเฉลี่ย 2.4 เท่า และการตั้งค่าหยุดการขาดทุนก็หลวมกว่าเช่นกัน

ความแตกต่างนี้ดูสมเหตุสมผล แต่ในความเป็นจริงแล้ว มันเป็นการละเมิดหลักการของการใช้ร่วมกันของกองทุน โดยไม่คำนึงถึงแหล่งที่มา กำลังซื้อที่ $1 จะเหมือนกับความเสี่ยงทุกประการ อย่างไรก็ตาม สมองได้ตั้งกฎที่แตกต่างกันสำหรับ "บัญชี" ที่แตกต่างกัน ส่งผลให้มีการรับความเสี่ยงมากเกินไปใน "บัญชีเกม" และอนุรักษ์นิยมมากเกินไปใน "บัญชีช่วยชีวิต" และประสิทธิภาพของเงินทุนโดยรวมก็ลดลง

2. แยกการจัดการกำไรและเงินต้นออกจากกัน

การบัญชีทางจิตยังสะท้อนให้เห็นในการรักษาส่วนต่างของกำไรลอยตัวและเงินต้น ผู้ใช้หลายคนเชื่อว่า "การซื้อขายด้วยผลกำไรไม่ใช่การขาดทุน" ดังนั้นพวกเขาจึงใช้ส่วนกำไรลอยตัวสำหรับกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงสูง ขณะเดียวกันก็รักษาส่วนหลักให้อยู่ในตำแหน่งที่ต่ำ เมื่อตลาดกลับตัว ไม่เพียงแต่จะได้รับผลกำไรเท่านั้น แต่ยังอาจสูญเสียทั้งหมดเพิ่มขึ้นเนื่องจากเลเวอเรจสูง

ยิ่งไปกว่านั้น ผู้ใช้ยังตั้งงบประมาณทางจิตที่เป็นอิสระสำหรับกลยุทธ์ต่างๆ ตัวอย่างเช่น "การขาดทุนสูงสุดสำหรับการซื้อขายรายวันคือ 500 เหรียญสหรัฐ" และ "การลงทุนระยะยาวสามารถทนต่อการเบิกเงินได้ 2,000 เหรียญสหรัฐ" แต่จะไม่พิจารณาถึงความเสี่ยงโดยรวมของบัญชี การจัดการที่กระจัดกระจายนี้ทำให้ความเสี่ยงทั้งหมดอยู่นอกเหนือการควบคุม เนื่องจากขาดการประสานงานและการป้องกันความเสี่ยงระหว่าง "บัญชี" ต่างๆ

3. เหตุใดสมองจึงต้อง “แยกบัญชี”?

การบัญชีทางจิตเกิดขึ้นจากความต้องการของมนุษย์ในการควบคุมการสูญเสีย ด้วยการจัดหมวดหมู่กองทุน ผู้คนพยายามจำกัดผลกระทบด้านลบของการใช้จ่ายบางประเภท และหลีกเลี่ยงความกลัวที่จะ "สูญเสียทั้งหมด" ตัวอย่างเช่น การกำหนด "งบประมาณด้านความบันเทิง" สามารถป้องกันไม่ให้มีการซื้อแบบกระตุ้นจนทำให้ค่าครองชีพของคุณล้นหลาม

ในการซื้อขาย กลไกนี้ขยายไปสู่ภาพลวงตา "การแยกความเสี่ยง" ผู้ใช้คิดว่าการจำกัดการดำเนินการที่มีความเสี่ยงสูงให้เหลือเพียง "บัญชีขนาดเล็ก" สามารถปกป้องเงินทุนโดยรวมได้ แต่ไม่สนใจธรรมชาติที่เป็นระบบของความผันผวนของตลาด - เหตุการณ์หงส์ดำอาจทำลายการป้องกันทางจิตวิทยาทั้งหมดในเวลาเดียวกัน Wmax ชี้ให้เห็นว่าการควบคุมความเสี่ยงที่แท้จริงควรขึ้นอยู่กับมูลค่าสุทธิโดยรวมมากกว่าการแบ่งแยกทางจิตวิทยา

4. ใช้การคิดบัญชีแบบรวมศูนย์เพื่อแทนที่การแบ่งแยกทางจิตวิทยาของบัญชี

กุญแจสำคัญในการต่อสู้กับการบัญชีทางจิตคือการสร้างมุมมองโดยรวมของกองทุน Wmax ผู้ใช้ควรปฏิบัติต่อกองทุนทั้งหมดโดยรวมและจัดสรรตามอัตราส่วนความเสี่ยงที่สม่ำเสมอ หลีกเลี่ยงการตั้งกฎการหยุดการขาดทุน/การทำกำไรที่เป็นอิสระสำหรับแหล่งที่มาหรือวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกัน ตรวจสอบเป็นประจำ: "ถ้าเงินนี้มาจาก 'บัญชี' อื่น ฉันจะยังทำเช่นนี้หรือไม่"

ด้วยการปฏิบัติโดยเจตนา ผู้ใช้สามารถค่อยๆ ลดอารมณ์ความรู้สึกลง และกลับไปสู่คุณลักษณะที่สำคัญของกองทุน - คล่องตัว เปลี่ยนได้ และต้องมีการจัดการแบบรวมศูนย์

5. Wmax จะสนับสนุนการจัดการกองทุนรวมได้อย่างไร?

Wmax แพลตฟอร์มนี้ได้รับการออกแบบให้มีฟังก์ชันมากมายเพื่อช่วยทำลายอุปสรรคทางบัญชีทางจิตวิทยา:

แดชบอร์ดความเสี่ยงแบบรวม: การแสดงความเสี่ยงรวมของทั้งบัญชีแบบเรียลไทม์ แทนที่จะแสดงสถิติที่จัดกลุ่ม ความเป็นกลางของแหล่งเงินทุน: บันทึกเงินฝากจะทำเครื่องหมายเฉพาะจำนวนเงินและเวลาเท่านั้น และอย่าทำเครื่องหมายป้ายกำกับ เช่น "โบนัส" และ "เงินเดือน" คำเตือนความเสี่ยงข้ามกลยุทธ์: เมื่อความเสี่ยงรวมของหลายกลยุทธ์เกินเกณฑ์ แม้ว่า "บัญชีจิต" บัญชีเดียวจะไม่เกินขีดจำกัด การแจ้งเตือนจะยังคงทำงานอยู่ นอกจากนี้ รายงานการตรวจสอบจะใช้ค่าเริ่มต้นเป็นประสิทธิภาพบัญชีโดยรวมเป็นตัวบ่งชี้หลัก ซึ่งจะทำให้ผลกระทบของธุรกรรมหรือแหล่งเงินทุนเดียวลดลง และแนะนำให้ผู้ใช้มุ่งเน้นไปที่ประสิทธิภาพโดยรวม

สรุป: กองทุนไม่มีฉลาก แต่ความเสี่ยงมียอดรวม

ตลาดการเงินไม่สนใจว่าเงินของคุณจะมาจากไหน แต่สนใจแค่ว่าคุณจะรับความเสี่ยงได้มากน้อยเพียงใด Wmax ฉันเชื่อเสมอว่าเครื่องหมายของเทรดเดอร์มืออาชีพนั้นไม่ได้เก่งในการแบ่งบัญชี แต่รู้วิธีบูรณาการเข้าด้วยกัน เนื่องจากในกรอบพฤติกรรมที่มีเหตุผล การจัดการที่รอบคอบที่สุดไม่ใช่การติดป้ายอารมณ์ไว้ที่เงินทุกบาททุกสตางค์ แต่เพื่อให้ทุกความเสี่ยงเป็นไปตามเป้าหมายโดยรวม เพราะความมั่งคั่งที่แท้จริงเริ่มต้นจากการเคารพในความสามัคคีของกองทุน